BTID, IRA Plan y Maestro cubren auditoría de pólizas, planificación de retiro y educación financiera en reuniones con clientes. Cada app tiene su propio acceso por licencia y marca personalizada para tu equipo.
BTID, IRA Plan, and Maestro cover policy auditing, retirement planning, and client-facing financial education. Each app has its own licensed access and custom branding for your team.
Sube la ilustración de cualquier compañía y BTID extrae automáticamente edad, cobertura, prima, período de pago y valores en efectivo garantizados y no garantizados. El modelo Buy-Term-Invest-Difference simula la alternativa de invertir la diferencia y detecta el punto en que el cliente se vuelve "auto-asegurado".
Upload any carrier's illustration and BTID automatically extracts age, coverage, premium, payment period, and guaranteed/non-guaranteed cash values. The Buy-Term-Invest-Difference model simulates investing the premium difference and flags the point where the client becomes "self-insured".
Abrir BTID → Open BTID →Lee ilustraciones de New York Life, Northwestern, MassMutual, Guardian, Pacific Life, Lincoln, Prudential y más.
Reads illustrations from New York Life, Northwestern, MassMutual, Guardian, Pacific Life, Lincoln, Prudential, and more.
Cuando el capital invertido supera la cobertura de Term, el sistema lo reconoce y ajusta la proyección.
When invested capital surpasses Term coverage, the system recognizes it and adjusts the projection.
Logo, nombre de equipo, color primario y link de agenda en cada reporte generado.
Logo, team name, primary color, and scheduling link on every generated report.
Interfaz y PDF completos en ambos idiomas, sin recargar la página.
Full interface and PDF in both languages, no page reload.
Combina Traditional IRA, Roth IRA, SEP IRA, SIMPLE IRA y Solo 401(k) en una sola estrategia de "stacking", calcula MAGI y tax drag, y muestra al cliente su Perfil de Ingresos con la ruta sugerida hacia su objetivo de retiro.
Combines Traditional IRA, Roth IRA, SEP IRA, SIMPLE IRA, and Solo 401(k) into a single "stacking" strategy, calculates MAGI and tax drag, and shows the client their Income Profile with a suggested path to their retirement goal.
Abrir IRA Plan → Open IRA Plan →Proyección lado a lado de impuestos hoy vs. impuestos en retiro, sincronizada con el resto del plan.
Side-by-side projection of taxes now vs. taxes at retirement, synced with the rest of the plan.
IRA, SEP, SIMPLE y Solo 401(k) combinados según el perfil laboral del cliente.
IRA, SEP, SIMPLE, and Solo 401(k) combined based on the client's employment profile.
Cálculo automático de elegibilidad y del arrastre fiscal año a año.
Automatic eligibility calculation and year-by-year tax drag.
Dashboard que resume el plan del cliente y recomienda el siguiente paso.
Dashboard that summarizes the client's plan and recommends the next step.
Cuatro herramientas interactivas diseñadas para usar en vivo frente al cliente: la Regla del 72, un simulador de gestión activa de fondos, un simulador de volatilidad y un planner de cascada de capital por metas.
Four interactive tools built to use live in front of the client: the Rule of 72, an active fund management simulator, a volatility simulator, and a goal-based capital cascade planner.
Abrir Maestro → Open Maestro →Ilustra en segundos cuántos años tarda el capital en duplicarse según la tasa, con el clásico ejemplo del centavo duplicado por 30 días.
Illustrates in seconds how many years it takes capital to double at a given rate, with the classic penny-doubled-for-30-days example.
Muestra cómo el reemplazo anticipado de posiciones protege la salud de un fondo de 100 posiciones.
Shows how proactive position replacement protects the health of a 100-position fund.
Analiza el impacto de la volatilidad en fondos mutuos según horizonte y estrategia.
Analyzes volatility's impact on mutual funds by horizon and strategy.
Distribuye el aporte mensual entre metas de corto, mediano y largo plazo con rendimiento y participación ajustables.
Splits the monthly contribution across short-, medium-, and long-term goals with adjustable rate and allocation.